Die Steuerberichte von Coinbase werden nicht korrekt sein, wenn Sie Vermögenswerte aus Ihren Coinbase-Konten entnommen oder hinzugefügt haben
Wenn Sie mit virtuellen Währungen gehandelt haben und sich fragen, ob Sie Ihre Gewinne und Verluste melden müssen, dann ist es an der Zeit zu handeln und Ihre Unterlagen in Ordnung zu bringen. Die IRS hat allgemeine Leitlinien zu Kryptowährungen veröffentlicht, die Informationen darüber enthalten, wie Aufzeichnungen für Steuerzwecke zu führen sind. Darin wird auch empfohlen, dass Sie Aufzeichnungen über alle Transaktionen und den Marktwert Ihrer Kryptowährungen führen. Während einige Börsen das Formular 1099-B ausstellen können, um Ihnen bei der Ermittlung Ihrer Gewinne und Verluste zu helfen, liegt es in Ihrer Verantwortung, diese steuerpflichtigen Aktivitäten und den Marktwert Ihrer virtuellen Währung zu verfolgen.
Es ist wichtig, Ihre Krypto-Transaktionen dem IRS zu melden, um Strafen und Zinsen zu vermeiden. Wenn Sie es versäumen, Ihre Kryptoeinkünfte zu melden, drohen Ihnen erhebliche Geld- und sogar Haftstrafen. Darüber hinaus können Sie mit Strafgeldern belegt werden, die sich auf 20 Prozent der nicht gemeldeten Steuer belaufen. Diese Strafen werden in der Regel verhängt, wenn Sie Ihr Einkommen erheblich zu niedrig angegeben und fahrlässig gehandelt haben. In extremen Fällen können Sie für eine zu niedrige Meldung Ihrer Kryptowährungseinkünfte bestraft werden, was als Steuerbetrug gilt.
Der IRS verlangt nicht, dass Kryptowährungsbörsen bis 2023 1099-B-Formulare senden, aber sie müssen immer noch Krypto-Verkäufe in Ihren Steuererklärungen melden. Coinbase, zum Beispiel, war 2016 Gegenstand einer John Doe Summons-Klage des IRS, die von ihm verlangte, Transaktionsinformationen für mehr als 8 Millionen Transaktionen zu liefern.
Um die Zahlung von Steuern auf Kryptowährungen zu vermeiden, sollten Sie Ihr Unternehmen als C-Corporation anmelden und das Einkommen auf dem Formular 1120 melden. Wie bei jedem anderen Unternehmen sollten Sie auch hier alle potenziell steuerpflichtigen Aktivitäten im Auge behalten. Wenn Sie daran interessiert sind, Steuern auf Kryptowährungen zu zahlen, finden Sie auf der Website des IRS weitere Informationen zur Meldung Ihres Einkommens aus virtuellen Währungen.
Der Handel mit Kryptowährungen umfasst viele Transaktionen, die schwer zu verfolgen sind, einschließlich des Aufladens von Kryptowährungen auf eine Debitkarte und des Ausgebens für verschiedene Gegenstände. Kryptowährungen werden oft als Bargeldalternative betrachtet, daher ist es wichtig, für Steuerzwecke Aufzeichnungen über alle Ihre Transaktionen, einschließlich Verluste, zu führen.
Berechnung von Kapitalgewinnen
Wenn Sie jemals mit Kryptowährungen gehandelt haben, müssen Sie herausfinden, wie Sie Ihre Kapitalgewinne berechnen können. Das kann eine ziemliche Herausforderung sein, vor allem, wenn eine Reihe von Transaktionen beteiligt sind. Am besten ist es, wenn Sie alle Transaktionen aufzeichnen. Anhand dieser Informationen können Sie dann den Betrag ermitteln, den Sie an Steuern zahlen müssen.
Es gibt verschiedene Möglichkeiten, Kapitalgewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen zu berechnen. Die erste Methode besteht darin, Ihre Kostenbasis zu ermitteln. Das bedeutet im Grunde, dass Sie die Kostenbasis der ältesten Kryptowährung, die Sie verkauft haben, verwenden. Diese Methode ist von Vorteil, wenn der Wert der Kryptowährung steigt und Sie keine Steuern auf Gewinne zahlen möchten, die mit den neuesten Münzen erzielt wurden.
Wenn Sie mit Kryptowährungen handeln, ist es auch wichtig zu wissen, dass Sie Steuern auf alle Kapitalgewinne, die Sie erzielt haben, einreichen müssen. Sie können dies tun, indem Sie das Formular 114 an FinCEN übermitteln oder einen FBAR (Financial Business Account Report) einreichen. Viele Börsen bieten kostenlose Exporte von Handelsdaten an, die Sie zur Berechnung Ihrer Steuern verwenden können. Allerdings müssen Sie besser organisiert sein als ein durchschnittlicher Anleger – führen Sie Aufzeichnungen über alle Transaktionen.
Eine weitere Möglichkeit, Ihre Kapitalgewinne aus dem Handel mit Kryptowährungen zu berechnen, ist die Verwendung einer Tabelle, die Ihr steuerpflichtiges Einkommen errechnet. Sie können herausfinden, wie viel Sie von Ihrer Investition zurückbekommen können, je nachdem, wann Sie sie verkauft haben und wann. Wenn Sie Ihre Kryptowährung innerhalb eines Jahres verkauft haben, zahlen Sie Steuern auf kurzfristige Kapitalgewinne, die höher sind als die Steuern auf langfristige Kapitalgewinne. Diese kurzfristigen Gewinne werden zu Ihrem steuerpflichtigen Einkommen hinzugerechnet, ebenso wie alle anderen Erträge, die Sie erhalten haben.
In den Vereinigten Staaten gelten die meisten Kryptowährungen als konvertierbare virtuelle Währungen, was bedeutet, dass Sie sie als Tauschmittel, Wertaufbewahrungsmittel oder Rechnungseinheit verwenden können. Das bedeutet, dass die Gewinne, die Sie aus dem Handel mit ihnen erzielen, steuerpflichtig sind. Je nach Situation müssen Sie möglicherweise keine Steuern auf die Gewinne zahlen, informieren Sie sich also über die Vorschriften Ihres Landes.
Verluste zum Ausgleich von Gewinnen nutzen
Wenn Sie beim Handel mit Kryptowährungen Verluste zum Ausgleich von Gewinnen nutzen, können Sie Ihre Steuern senken. Sie können Ihre Verluste als Steuerabzug verwenden, indem Sie sie von Ihren Gewinnen abziehen, und zwar bis zu einer bestimmten Grenze. Im Allgemeinen können Sie nur Verluste der gleichen Art ausgleichen. Es ist jedoch möglich, dass Sie Verluste einer Art zum Ausgleich von Gewinnen einer anderen Art verwenden.
Der erste Schritt, um beim Handel mit Kryptowährungen Verluste mit Gewinnen zu verrechnen, besteht darin, die von Ihnen erzielten Verluste zu melden. Dies ist notwendig, da Verluste nicht ohne ein steuerpflichtiges Ereignis abgezogen werden können. Wenn Sie zum Beispiel 20.000 US-Dollar verloren, aber nur 300 US-Dollar Gewinn gemacht haben, können Sie 3.000 US-Dollar dieses Verlustes verwenden, um den Rest Ihrer Verluste auszugleichen.
Wenn Sie Ihre digitalen Vermögenswerte veräußern, können Sie außerdem einen Kapitalgewinn erzielen. Dieser Gewinn kann zu langfristigen oder kurzfristigen Sätzen besteuert werden. Achten Sie darauf, dass Sie diese Gewinne und Verluste im Auge behalten, damit Sie nicht mehr zahlen, als Sie einnehmen. Auf diese Weise können Sie Ihre Investitionen besser planen.
Eine weitere Methode, Verluste zum Ausgleich von Gewinnen beim Handel mit Kryptowährungen zu nutzen, ist das sogenannte Tax-Loss-Harvesting. Dabei werden digitale Vermögenswerte verkauft, wenn ihr Marktwert unter ihre Kostenbasis fällt. Auf diese Weise können Sie Ihre Kapitalverluste mit Ihren Kapitalgewinnen verrechnen. Sie müssen jedoch sicher sein, dass Sie denselben Coin tatsächlich wieder kaufen können, sobald sein Preis steigt. Andernfalls könnten Sie bestraft werden.
Als Krypto-Investor müssen Sie wissen, wie Sie Ihren Gewinn und Verlust beim Handel mit Kryptowährungen berechnen können. So können Sie bestimmen, wann Sie Ihr Geld auszahlen lassen und wie Sie Ihre Verluste steuerlich geltend machen können. Dies ist auch deshalb wichtig, weil Ihre Kryptogewinne der Kapitalertragssteuer unterliegen. Wie bei jeder Investition müssen Sie Ihre Gewinne und Verluste verfolgen, um Ihre Steuerschuld richtig zu berechnen. Sie können die Methode wählen, die am besten zu Ihrer Handelsstrategie und Ihrer steuerlichen Situation passt.
Vermeidung von Steuerzahlungen
Die Vermeidung von Steuerzahlungen beim Handel mit Kryptowährungen kann knifflig sein. Obwohl die meisten Kryptowährungen die Privatsphäre fördern, verwendet das Finanzamt mehrere Methoden, um diese Branche zu verfolgen. In einigen Fällen werden sogar Vorladungen an die Unternehmen gerichtet, die Börsen betreiben. Obwohl dies keine leichte Aufgabe ist, gibt es einige Schritte, die Sie unternehmen können, um Ihre Steuerschuld zu minimieren.
Zunächst sollten Sie sich über die unterschiedlichen steuerlichen Regelungen für den Handel mit Kryptowährungen informieren. Es gibt verschiedene Arten von Konten, und Sie können steueraufgeschobene oder steuerfreie Konten verwenden, um die Zahlung von Steuern auf Kryptotransaktionen zu vermeiden. Im Gegensatz zu Maklerkonten werden Kryptowährungstransaktionen nicht besteuert, solange sie auf einem steuerlich aufgeschobenen Konto gehalten werden. Dies kann Ihnen helfen, Ihre Gewinne zu maximieren und gleichzeitig den Steuerbetrag zu minimieren, den Sie zahlen.
Eine weitere Möglichkeit, Steuern auf den Handel mit Kryptowährungen zu vermeiden, besteht darin, die Kryptowährung zu kaufen und sie mindestens ein Jahr lang zu halten. Auf diese Weise können Sie vermeiden, Steuern zu zahlen, bis Sie sie verkaufen. Natürlich möchten Sie sie vielleicht irgendwann verkaufen, aber wenn Sie planen, sie ein Jahr lang zu halten, kommen Sie möglicherweise in den Genuss niedrigerer Steuersätze für langfristige Kapitalgewinne.
Eine weitere Möglichkeit, Steuern auf den Handel mit Kryptowährungen zu vermeiden, ist die Überlegung, in einen Niedrigsteuerstaat zu ziehen. Diese Staaten haben niedrige Einkommenssteuern, was bedeutet, dass Sie nicht so viel an den Staat abführen müssen. Es ist auch eine gute Idee, in einen 401(k)-Plan oder eine traditionelle IRA zu investieren. Diese Optionen ermöglichen es Ihnen, mehr von Ihren Kryptowährungseinkünften zu behalten, was immer eine gute Sache ist.
Eine Möglichkeit, die Zahlung von Steuern auf den Handel mit Kryptowährungen zu vermeiden, ist die Verwendung einer Roth IRA. Durch die Verwendung eines Roth-Kontos können Sie Kryptowährungen in einem steuerlich aufgeschobenen Konto kaufen und die Zahlung von Steuern auf die Gewinne aufschieben, bis Sie sie ausschütten. Dadurch können Sie auf lange Sicht eine Menge Geld sparen.
Eine weitere Möglichkeit, die Zahlung von Steuern auf den Handel mit Kryptowährungen zu vermeiden, besteht darin, einen Teil Ihrer Kryptowährungen für wohltätige Zwecke zu spenden. Da die IRS Ihnen erlaubt, Ihre Kryptowährung für einen wohltätigen Zweck zu verwenden, ist dies steuerlich absetzbar und kann auch Ihre Kapitalertragssteuerlast reduzieren.
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